Die Prudensiële Owerheid het HBZ Bank Beperk, Citibank en die Bank van Taiwan administratiewe sanksies opgelê vir die versuim om aan die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (FIC) te voldoen.
Die Prudensiële Owerheid is deel van die Suid-Afrikaanse Reserwebank (SARB) en is gemagtig om toesig te hou oor en nakoming deur verantwoordbare instellings van die bepalings van die FIC-wet af te dwing.
Dit hou toesig oor banke, versekeraars en ander finansiële instellings om die gesondheid van die finansiële stelsel te beskerm en ekonomiese stabiliteit te bevorder.
Om nakoming van die FIC-wet te verseker, beteken dat finansiële diensverskaffers verdagte transaksies kan identifiseer en aanmeld en sterk interne beheermaatreëls kan handhaaf om geldwassery te voorkom.
Die Prudensiële Owerheid sal administratiewe sanksies oplê wanneer finansiële diensverskaffers nie aan hierdie verpligtinge voldoen nie, wat monetêre boetes kan insluit.
Dit gesê, die sanksies impliseer nie dat die banke betrokke was by kriminele optrede nie, maar eerder dat hul nakomingstelsels verbeter kan word.
Met Suid-Afrika wat in 2023 op die FATF-gryslys geplaas is, was daar ‘n toename in groot finansiële diensverskaffers wat administratiewe sanksies ontvang, insluitend Absa, Capitec en Standard Bank.
Die nuwe administratiewe sanksies vir HBZ Bank Beperk, Citibank en Bank van Taiwan hou almal verband met versuim om te voldoen aan spesifieke bepalings van die FIC-wet, na inspeksies wat in 2022 uitgevoer is.
Die Prudensiële Owerheid het gesê dat al drie banke saamgewerk het en remediërende stappe onderneem het om die geïdentifiseerde nakomingsgebreke en beheerswakpunte aan te spreek.
HBZ Bank Beperk is ‘n filiaal van Habib Bank AG Zurich, ‘n Switserse bank wat in 1967 gestig is, en het ‘n finansiële boete ontvang.
Die administratiewe sanksies wat aan HBZ opgelê is, bestaan uit drie waarskuwings om nie die gedrag wat tot die nienakoming gelei het, te herhaal nie, twee berispings en ‘n finansiële boete van altesaam R9 miljoen.
R1.5 miljoen van die finansiële boete word voorwaardelik vir 24 maande opgeskort vanaf 5 Maart 2025.
Die Prudensiële Owerheid het gesê dat die administratiewe sanksies voortspruit uit verskeie voorbeelde van HBZ se nie-nakoming.
Dit sluit in die versuim om aan kliënte-“due diligence” te voldoen op 18 aktiewe medium-risiko-gegradeerde en vyf aktiewe hoë-risiko-gegradeerde kliëntelêers.
Die Prudensiële Owerheid het ‘n waarskuwing opgelê om nie die gedrag wat tot die nie-nakoming gelei het, te herhaal nie, asook ‘n finansiële boete van R6 miljoen, waarvan R1 miljoen voorwaardelik opgeskort is.
Die bank het ook versuim om rekords te hou van een van sy hoë-risiko handelsfinansiering aktiewe en het kliënteverhoudings beëindig.
Dit het ‘n waarskuwing ontvang om nie die gedrag wat tot die nie-nakoming gelei het, te herhaal nie en ‘n berisping.
Laastens het dit versuim om aan artikel 42 van die FIC-wet te voldoen deurdat dit versuim het om:
‘n Gedokumenteerde rasionaal te verskaf om tot die gevolgtrekking te kom dat handelsfinansiering as ‘n transaksietipe ‘n inherente risikogradering van ‘medium’ in die konteks van sy besigheidsmodel toegeken word.
‘n Presiese of bevestigde oorblywende risikogradering vir handelsfinansiering as ‘n transaksietipe te verskaf.
Sy Risikobestuur- en Nakomingsprogram (RMCP) te implementeer met sewe van die beoordeelde voorskotbetalingstransaksies; en
Implementeer sy RMCP oor sy CDD- en rekordhoudingverpligtinge.
Hiervoor het die owerheid die bank ‘n waarskuwing opgelê om nie die gedrag te herhaal nie, wat tot die nie-nakoming gelei het, ‘n berisping en ‘n finansiële boete van R3 miljoen, met R500 000 voorwaardelik opgeskort.
Die owerheid het ook administratiewe sanksies opgelê aan die Suid-Afrikaanse tak van Citibank, een van die grootste banke ter wêreld.
Die administratiewe sanksies wat aan Citibank opgelê is, bestaan uit ‘n waarskuwing om nie die gedrag te herhaal nie, wat tot die nie-nakoming gelei het, en ‘n finansiële boete van altesaam R6 miljoen.
Die boete word egter ten volle en voorwaardelik opgeskort vir ‘n tydperk van 12 maande vanaf 5 Maart 2025.
Die administratiewe sanksies spruit voort uit Citbank se versuim om sy Risikobestuur- en Nakomingsprogram te implementeer met betrekking tot die geassesseerde voorskotbetalingstransaksies.
Bank of Taiwan South Africa Branch (BOTSA) is in 1992 geopen en beskik oor ‘n wêreldwye korrespondentbanknetwerk.
Die administratiewe sanksies spruit voort uit BOTSA se versuim om te voldoen aan artikel 42 van die FIC-wet, waarin dit versuim het om:
Lewer bewys dat wesenlike wysigings met betrekking tot die Risikobestuur- en Nakomingsprogram (RMCP) se Inleidingshandleiding deur die Uitvoerende Komitee van BOTSA goedgekeur is voor hul implementering;
Bestuur die opname van die jaarlikse hersiening van die RMCP se Inleidingshandleiding voldoende, soos uiteengesit in die bestuursbeleid;
Implementeer die RMCP en neem die vereiste omsigtigheidsmaatreëls met betrekking tot twee van die beoordeelde korrespondentbankverhoudings met betrekking tot Vostro-rekeninge; en
Lewer bewys dat die Handleiding vir die Sifting van Kliënte en Transaksies na 2020 hersien en goedgekeur is.
Anders as HBZ Bank Limited en Citibank, het BOTSA geen finansiële boete van die Prudential Authority ontvang nie.
BusinessTech
