’n Onlangse risikobepaling deur die Finansiële Intelligensiesentrum (FIC) toon dat hoewel vordering gemaak is om dit teë te werk, Suid-Afrika steeds beskou word as ’n spilpunt vir finansiële vloei tussen terreurverdagtes en -groepe.
Hierdie beoordeling toon dat die land nog sy pad het om te loop as hy hoop om van die Financial Action Task Force (FATF) se gryslys verwyder te word.
“Ten spyte daarvan dat Suid-Afrika nie tans as ‘n primêre teiken vir aanval beskou word nie, is die land betrokke by die finansiering van terreuraktiwiteite wat buite sy grense plaasvind, wat in stryd is met … internasionale verpligtinge en ‘n hoë reputasierisiko inhou,” het die FIC gesê.
Die FIC definieër terreurfinansiering as die proses van verkryging, oordrag, berging en/of gebruik van fondse en bates om individue, organisasies, bedrywighede of aktiwiteite wat wêreldwyd met terrorisme geassosieer word, deur formele en informele ekonomiese kanale te ondersteun.
Volgens die verslag het die aktiwiteite van die Islamitiese Staat (IS) en sy affiliasies “een van die dodelikste wêreldwye terreurgroepe geword”. Die FIC sê dat Suid-Afrika se huidige terreurfinansieringsbedreiging hoofsaaklik spruit uit die IS, sy affiliasies, sy ondersteuners en sy ideologie.
“Suid-Afrika word beskou as ‘n spilpunt of deurgangspunt vir finansiële vloei tussen terreurverdagtes en terreurgroepe in die streek,” het die FIC gesê.
“Terreurfinansiering wat in ander lande in die streek gegenereer word, gaan deur Suid-Afrika vanwaar dit deur IS-simpatiseerders (burgers en buitelandse burgers) deur informele en kontantgebaseerde kanale na herkomslande herlei word,” het dit bygevoeg.
Die groep het gesê dat Suid-Afrika talle kwesbaarhede in die gesig staar wat terroriste uitbuit vir finansiering, insluitend:
- Misbruik van dokumentasie en vlugteling-/asielstelsels;
- Sterk afhanklikheid van kontant en informele bankdienste;
- Potensiële misbruik van oorbetalings na hoërisiko-jurisdiksies;
- Risiko’s vir nie-winsgewende organisasies wat internasionale fondse hanteer;
- Kwesbaarheid van finansiële instellings vir terrorismefinansiering via alternatiewe verskaffers en kripto-bates;
- Risiko’s van die groeiende fintech-sektor en kripto-bates;
- Ontginning van skarefinansiering vir vinnige fondsoordragte;
- Opbrengs van misdade soos roof en ontvoering;
- en swakhede in eienaarskap deursigtigheid en omsigtigheid, wat wetgewende hervormings noodsaak.
- Boonop het ‘n onlangse evaluering vyf hoofbedreigings vir terreurfinansiering en inherente kwesbaarhede in die nie-winsgewende sektor uitgelig.
Peter Fabricius van die Instituut vir Sekerheidstudies (ISS) het geskryf dat “dit duidelik is dat die bekamping van terrorismefinansiering ‘n belangrike tekortkoming vir Suid-Afrika bly – in 2021 het FATF die land een van sy laagste tellings vir die bekamping van terrorismefinansiering gegee.
Suid-Afrika se tekortkominge in sy anti-geldwassery en teenfinansiering van terrorisme is van die belangrikste redes waarom hulle in Februarie 2023 op die FATF-gryslys geplaas is.
“Skade aan wetstoepassingsagentskappe wat deur staatskaping aangerig is, het Suid-Afrika se vermoë om vordering te toon belemmer,” het Fabricius gesê.
“Suid-Afrika se stryd om van die gryslys af te kom kan deels toegeskryf word aan die regering se ideologiese weerstand om op eie bodem op te tree teen terrorisme – wat sommige amptenare beskou as ‘n Westerse obsessie wat nie geregverdig word deur enige werklike bedreiging nie,” het Fabricius gesê.
Sedert die grys notering is verskeie regeringsentiteite egter aktief besig om hierdie ellende aan te spreek, en het al talle blokkies afgemerk wat nodig is om die land af te probeer herstel.
Dit sluit in hervormings binne die polisie, die Valke, Nasionale Vervolgingsgesag, Spesiale Ondersoekeenheid, Staatsveiligheidsagentskap, Reserwebank, Finansiële Sektor Gedragsowerheid en SAID.
Verlede jaar het president Cyril Ramaphosa die Wysigingswet op Algemene Wette (Teen Geldwassery en Bestryding van Terrorismefinansiering) en die Wysigingswet op die Beskerming van Grondwetlike Demokrasie teen Terrorisme en Verwante Aktiwiteite onderteken.
Nasionale Tesourie het dit beskryf as ‘n deurslaggewende stap om die stryd teen korrupsie, bedrog en terrorisme te versterk.
Die publikasie van die Suid-Afrikaanse Nasionale Terrorisme-finansieringsrisiko-evaluering deur die FIC het egter getoon dat meer gedoen moet word om teen 2025 van die gryslys af te kom.
Na ‘n onlangse beoordeling het die FATF besluit dat Suid-Afrika op die gryslys sal bly (nie net gekoppel aan risiko’s vir terreurfinansiering nie).
Hoofekonoom by die Efficient-groep, Dawie Roodt, het verduidelik dat baie hiervan te make het met die land se persepsie dat dit ‘n spilpunt vir terreurfinansiering is, asook standpunte dat hy nie doeltreffend genoeg teen finansiële onreëlmatighede optree nie.
Nasionale Tesourie het gesê dat hoewel Suid-Afrika op koers is om al die uitstaande Aksie-items aan te spreek om grys notering te verlaat, dit ‘n moeilike uitdaging bly om al 14 van die oorblywende Aksie-items (oorspronklik was daar 22) teen Februarie 2025 aan te spreek om grys notering te verlaat teen Junie 2025.
Baie van die 14 uitstaande items is betaalbaar in die laaste twee verslagdoeningsiklusse omdat Suid-Afrika moet kan bewys lewer dat die verbeterings wat gemaak is, oor opeenvolgende verslagtydperke volgehou word.
Die Nasionale Tesourie neem kennis dat alhoewel Suid-Afrika op koers is om al die uitstaande Aksie-items aan te spreek, dit ‘n moeilike uitdaging bly om al 14 van die oorblywende Aksie-items teen Februarie 2025 aan te spreek.
“Alle relevante agentskappe en owerhede sal moet voortgaan om beduidende verbeterings te demonstreer, en ook dat sulke verbeterings volgehou word en doeltreffend is,” het dit bygevoeg.
Die FATF het gesê dat Suid-Afrika moet voortgaan om te werk aan die implementering van sy aksieplan wat deur die finansiële waghond goedgekeur is om sy oorblywende strategiese tekortkominge aan te spreek en die implementering daarvan vol te hou.
FATF beklemtoon sommige van die belangrikste dinge wat aangespreek moet word, insluitend:
- Verhoog uitgaande versoeke vir doeltreffende geldwassery en terreurfinansieringsondersoeke en batebeslagleggings;
- Verseker toesighouers dwing proporsionele sanksies af vir nie-nakoming;
- Verskaf tydige toegang tot akkurate inligting oor voordelige eienaarskap en sanksie-oortredings;
- Verhoog ondersoeke en vervolgings van geldwassery en terreurfinansiering;
- Verbeter identifikasie, beslaglegging en konfiskering van opbrengs van verskeie misdade;
- Implementeer geteikende finansiële sanksies en wys huishoudelike individue en entiteite effektief aan.
